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公司治理機制真正發(fā)揮作用，關鍵在人。證券時報記者獲悉，保監(jiān)會摸清保險機構公司治理風險后，正醞釀一系列約束“董監(jiān)高”的新規(guī)，強化對人的監(jiān)管，將“董監(jiān)高”以及關鍵崗位人員“管起來”，不僅在任職資格的審核上，更在職業(yè)行為的持續(xù)跟蹤監(jiān)督上。

一系列新規(guī)要達到的效果是，“董監(jiān)高”職業(yè)入口要有規(guī)矩，職業(yè)生涯更要操守為重，職業(yè)行為不能任性。

正研究董監(jiān)高

履職監(jiān)督評價辦法

證券時報記者獲悉，保監(jiān)會正在研究起草《保險機構董事、監(jiān)事、高級管理人員履職監(jiān)督評價辦法》，以“責任到人”為導向，強化對“董監(jiān)高”的市場約束。建立履職監(jiān)督評價體系，開發(fā)履職評價系統(tǒng)，全面描繪“董監(jiān)高”的職業(yè)全貌，研究形成職業(yè)行為的終身動態(tài)評價機制。

目前，保監(jiān)會有保險機構董事、監(jiān)事和高級管理人員管理信息系統(tǒng)，記錄的內(nèi)容主要包括：任職資格申請材料的基本內(nèi)容；職務變更情況；與該人員相關的風險提示函和監(jiān)管談話記錄；離任審計報告；刑罰和行政處罰等。

同時，保監(jiān)會還將加強“董監(jiān)高”的履職評價與保險領域違法失信聯(lián)合懲戒機制的對接，對其違法失信行為，移送發(fā)改委牽頭的“信用中國”全國信用信息平臺，加強與相關部門信用信息的互聯(lián)互通，確保聯(lián)合懲戒措施落地生根。

這是保監(jiān)會跟發(fā)改委、央行、證監(jiān)會等31個單位簽署的聯(lián)合懲戒協(xié)議。據(jù)了解，這個協(xié)議已經(jīng)在發(fā)揮作用，已有非保險行業(yè)的高管受到了懲戒。

此外，保監(jiān)會還擬加強“董監(jiān)高”履職監(jiān)督評價的信息披露，對違法違規(guī)或失職失信的人員進行行業(yè)通報和社會公示，探索職業(yè)經(jīng)理人執(zhí)業(yè)“黑名單”制度。

另外，針對行業(yè)內(nèi)獨立董事獨立性缺失、履職不積極的情況，保監(jiān)會還在組織修訂《保險公司獨立董事管理暫行辦法》。擬提高獨董比例，完善機制，增加中小股東選任權利，適當限制控股股東提名，強化履職保障機制；明確公司董事長、董秘是獨董制度的第一責任人、直接責任人；增加控股股東、實際控制人、董事長、管理層對獨董履職的配合支持義務，落實獨董職權和履職責任，健全考核評價機制；建立獨董向監(jiān)管層報告制度；強化公司治理，適應該機制探索監(jiān)管部門委派獨董制度；還擬建立獨董人才庫以及網(wǎng)站，豐富獨董人才儲備，引入聲譽評價機制。

目前有準入要求

以及培訓、審計等約束

一位保險公司董辦人士向記者介紹，目前，保監(jiān)會對于保險公司“董監(jiān)高”的約束，主要體現(xiàn)在對任職資格的核準以及任職核準之后的培訓、審計要求等方面。

擬任保險公司的“董監(jiān)高”，需要先參加任職資格考試，考試成績1年內(nèi)有效。考試通過后，保險公司需要向保監(jiān)會提交相關材料，包括任職資格核準申請書，任職資格申請表，身份證、學歷證書及護照復印件，勞動合同簽章頁復印件，綜合鑒定等。之后等待保監(jiān)會的任職資格核準。

除了“準入”要求外，監(jiān)管部門對保險公司董事長和執(zhí)行董事、高管還有審計要求。審計主要是對其任職期間所進行的經(jīng)營管理活動進行審計檢查，客觀評價其依據(jù)職責所應承擔責任的審計活動。包括任中審計、離任審計和專項審計。而依照正在征求意見的《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定（征求意見稿）》，審計結(jié)果將影響其任職資格的核準結(jié)果。

此外，保監(jiān)會還要求“董監(jiān)高”每年參加培訓提高技能。依照保監(jiān)會相關規(guī)定，保險機構董事、監(jiān)事和高級管理人員參加培訓每年不少于100學時，其中董事，監(jiān)事，總公司、分公司、中心支公司高級管理人員參加培訓每年不少于10學時。

【來源：證券時報記者 作者：劉敬元 】