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恒豐銀行原董事長涉嫌嚴(yán)重違法違紀(jì)的風(fēng)波仍在持續(xù)發(fā)酵中。

近日，泰合健康發(fā)布公告稱，截至公告日，公司尚無法與實(shí)際控制人、董事長王仁果取得聯(lián)系，相關(guān)信息尚在核實(shí)。隨后，市場傳言，王仁果被山東警方帶走，疑因與恒豐銀行原董事長蔡國華(0.10 +0.00%)“窩案”有關(guān)。

1月4日，《國際金融報》記者就此問題分別向恒豐銀行、泰合健康致函求證，但截至發(fā)稿，仍未得到回復(fù)。

不過，從公開資料來看，不可否認(rèn)的是，泰合集團(tuán)（泰合健康是泰合集團(tuán)旗下的上市公司）與“恒豐”確有交集。

“窩案”持續(xù)發(fā)酵

泰合健康官方1月2日晚間發(fā)布復(fù)牌公告稱，截至本公告日，公司尚無法與實(shí)際控制人、董事長王仁果先生取得聯(lián)系，相關(guān)信息尚在核實(shí)。

這一則“失聯(lián)”公告引發(fā)各種猜測。市場中流傳的一種說法是，王仁果被山東警方帶走，疑因與恒豐銀行原董事長蔡國華窩案有關(guān)。

據(jù)了解，2017年11月28日，恒豐銀行被曝時任黨委書記、董事長蔡國華因涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，正接受調(diào)查。與此同時，有報道指出，當(dāng)時被調(diào)查的并不止蔡國華一人，“恒豐銀行及與蔡國華密切相關(guān)的，還有多人被同期調(diào)查”。

時至今日，王仁果失聯(lián)一事又將恒豐銀行窩案推上風(fēng)口浪尖。那么，王仁果失聯(lián)是否真與此相關(guān)呢？

就此問題，《國際金融報》記者也分別向恒豐銀行、泰合健康致函求證，但截至發(fā)稿，暫未收到回復(fù)。

真相究竟如何，目前尚不得知。不過，從公開資料來看，不可否認(rèn)的是，泰合集團(tuán)與恒豐銀行確實(shí)頗有淵源。

天眼查資料顯示，泰合集團(tuán)參股的廣安恒豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司，成立于2010年，注冊資本2億元，為目前西南地區(qū)注冊資金最大的村鎮(zhèn)銀行。目前，廣安恒豐村鎮(zhèn)銀行共有9個企業(yè)法人股東。其中，恒豐銀行出資8000萬元，在廣安恒豐村鎮(zhèn)銀行占股比例達(dá)40%；泰合集團(tuán)旗下的廣安泰達(dá)房地產(chǎn)開發(fā)有限公司出資2000萬元，占股比例為10%。

另外，泰合集團(tuán)地產(chǎn)板塊“碰巧”還有一家叫四川恒豐物業(yè)管理的公司，該公司成立于2004年，注冊資本為300萬元，王仁果及其妻張碧華皆是主要股東。

據(jù)了解，王仁果的泰合集團(tuán)在近年來進(jìn)行了大量收購，急速崛起。泰合集團(tuán)官網(wǎng)介紹，以泰合集團(tuán)為主體，王仁果控制了一批企業(yè)，包括控股參股多家上市公司、2家民營銀行、自持和管理21家高星級或主題式酒店，控股3所職業(yè)院校，參股多家金融機(jī)構(gòu)及擁有30多家各類子公司。目前，泰合集團(tuán)已形成“金融主業(yè)突出，大健康、文化旅游、房地產(chǎn)、教育、農(nóng)業(yè)等相關(guān)產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展”的產(chǎn)業(yè)布局。

其中，金融板塊是泰合集團(tuán)的核心主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)。該公司不僅作為主發(fā)起人控股了西部第一家取得牌照的民營銀行（廣安思源農(nóng)商銀行），成為邯鄲銀行、四川儀隴農(nóng)商銀行的主要股東，還參股巴中農(nóng)商行、廣安恒豐村鎮(zhèn)銀行等多家金融機(jī)構(gòu)。此外，泰合集團(tuán)還單獨(dú)和聯(lián)合設(shè)立多只專業(yè)基金，控股參股多家香港上市公司，擁有4家民信系擔(dān)保公司、小貸公司，形成了銀行、基金、保險、擔(dān)保、小貸等各類金融形態(tài)完善的全產(chǎn)業(yè)鏈格局。近1.7億天價罰單降臨恒豐銀行“窩案”的爆發(fā)在一定程度上也凸顯了該銀行的內(nèi)控問題，而近期的一張罰單更將其“十七宗罪”一一呈現(xiàn)在公眾面前。

2017年12月29日，銀監(jiān)會網(wǎng)站披露了對恒豐銀行股份有限公司開出的一則行政處罰單，其因17項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，被累計罰沒1.669億元。

這張罰單對恒豐銀行長期存在的“違規(guī)開展員工股權(quán)激勵計劃”、“未經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)違規(guī)實(shí)施2015年配股工作”、“員工股權(quán)激勵計劃實(shí)施期間”，“員工自持部分和股權(quán)池部分的入股資金均為非自有資金”、“變更持有資本總額或股份總額5%以上的股東未報銀監(jiān)會批準(zhǔn)”、“變更持有股份總額1%以上5%以下的股東未向銀監(jiān)會報告”、“部分高管違規(guī)在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職”、“董監(jiān)事薪酬事項(xiàng)未經(jīng)股東大會決定”、“未按規(guī)定披露高管人員薪酬信息”等問題都做出了處理。

而在此之前，關(guān)于上述問題的真實(shí)答案一直被掩藏在恒豐銀行高管之間，恒豐銀行與相關(guān)媒體之間的“口水戰(zhàn)”中。

2016年5月14日，有媒體曝出恒豐銀行高管通過香港東亞銀行(33.60 -0.88%)賬戶，私分過億元公款。其中，董事長蔡國華分得3850萬元，時任行長欒永泰分得2000余萬元，副行長畢繼繁分得1800萬元，其他高管分獲數(shù)額不一款項(xiàng)，最低額在800萬元左右。雖然恒豐銀行出面做出了澄清，但是此事并沒有就此結(jié)束。

同年9月，恒豐銀行被曝出，其黨委召開擴(kuò)大會議要求，全部1.1萬名職工揭發(fā)原行長欒永泰，并且“不許問原因，不許問用途，不許拍照”。同時，將股權(quán)激勵計劃暫停、降薪50%歸罪于“以欒永泰為首的團(tuán)伙”。而恒豐銀行前行長欒永泰則委托北京市才良律師事務(wù)所律師王令在其實(shí)名認(rèn)證的新浪微博“真的是律師”上，貼出了欒永泰親筆署名的《致恒豐銀行全體員工的一封公開信》，以及一封發(fā)給煙臺市委、市政府、恒豐銀行的《“恒豐銀行高管私分侵占巨額公款”事件律師函》。在這兩封信函中，欒永泰承認(rèn)了參與分錢，拿到了2100萬元，后又實(shí)名舉報時任董事長蔡國華“侵吞公款3800萬元、違規(guī)運(yùn)作員工股權(quán)激勵機(jī)制，違規(guī)控制恒豐銀行”。此后，雙方各執(zhí)一詞，真相成謎。

值得注意的是，上述罰單還對恒豐銀行近年來未向理財產(chǎn)品投資人充分披露投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)信息、單一集團(tuán)客戶授信集中度超過監(jiān)管規(guī)定比例、違反國家規(guī)定從事投資活動、內(nèi)控管理存在嚴(yán)重漏洞、違規(guī)對非保本浮動收益理財產(chǎn)品出具擔(dān)保函以及通過投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)方式，非真實(shí)轉(zhuǎn)讓多家分行不良信貸資產(chǎn)等違法違規(guī)行為作出處理。

對此，分析人士指出，恒豐銀行涉“僑興債”案的處罰也在這份罰單中有所體現(xiàn)，主要是指對恒豐銀行“沒收違法所得75661068.15元，并處1倍罰款75661068.15元”。

公開資料顯示，恒豐銀行是“僑興債”的13家出資機(jī)構(gòu)之一。銀監(jiān)會曾指出，這些出資機(jī)構(gòu)存在多方面的問題，如業(yè)務(wù)開展不審慎，合規(guī)意識淡薄，以通道作為隱匿風(fēng)險和規(guī)避監(jiān)管的手段，用同業(yè)保函等協(xié)議為風(fēng)險兜底，嚴(yán)重違反監(jiān)管的禁止性規(guī)定，個別機(jī)構(gòu)甚至屢查屢犯；對項(xiàng)目盡職調(diào)查不到位，投后管理缺失，借創(chuàng)新之名拉長融資鏈條，推高金融杠桿，助推亂象，擾亂市場秩序，客觀上為其他機(jī)構(gòu)和個人投資者樹立了不良榜樣；過度追求業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模和速度，既不了解自己的客戶，又不能穿透管理風(fēng)險；既不能提供實(shí)質(zhì)金融服務(wù)，又缺少風(fēng)險“防火墻”，資金損失數(shù)額巨大等。

銀監(jiān)會認(rèn)為，這些機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為，性質(zhì)惡劣，后果嚴(yán)重，只有依法嚴(yán)處，才能令其深刻吸取教訓(xùn)，并對行業(yè)和市場形成足夠的警示作用。

【來源：國際金融報】