微粒貸借款先轉兩千技術費，杭州一團伙騙取600余萬新金融
“你好，我們是‘未來之行’網絡公司，提供開通‘微粒貸’ ‘螞蟻借唄’等技術服務，有興趣了解一下嗎？”類似這樣的信息，你也許在短信、網頁彈窗小廣告上見到過，但肯定想不到，這些信息背后隱藏著一個巨大的騙局。
近期，杭州上城警方就打掉了一個以開通“微粒貸”實施詐騙的犯罪團伙，抓獲涉案人員50多人，刑事拘留43人，杭州地區幾十人被騙，全國受害人多達2000余名，涉案金額高達600多萬。
借款利率低
著急用錢的小何中了招
小何，26歲，云南人，在杭州地鐵集團從事安保工作，月收入9000元。2017年7月中下旬，小何準備買一輛價值13萬元的豐田汽車，七湊八借，最后還差3萬元。信用卡已經透支了好幾萬，著急買車的小何很發愁。
一天，小何在玩手機時收到了一則網頁彈窗小廣告，上面寫著“開通‘微粒貸’，各種貸款（快速審批秒下款）”。因為之前有過網絡貸款的經歷，正愁借不到錢的小何立即點擊了廣告。“點進去顯示的是一個微信好友添加的鏈接。”小何說：“我沒多想，就申請添加了一位叫“菲兒”的女孩，看她頭像長得還挺好看的。”
8月30日，上城警方對“未來之行”網絡公司進行調查
與“菲兒”添加好友成功后，小何向她咨詢“微粒貸”。對方聲稱借款10000元每月利息只要40多元，特別實惠。小何一聽，心動了。
“菲兒”繼續介紹，開通“微粒貸”需要先轉賬2000元技術費，小何覺得價格有點高，就和“菲兒”還起了價。“便宜點，1000元吧。”小何砍了一半價格。“行，看你好說話，那就1000元。”對方回復。順利砍完價格，小何用微信給“菲兒”支付了1000元。“菲兒”收款后，小何按照其提供的信息進行操作時發現并不能開通“微粒貸”。
小何起了疑心，但與“菲兒”交涉后，對方又發了一連串鏈接給小何，告訴他通過鏈接刷信用記錄馬上就能開通。然而小何打開鏈接，進入的都是“人人貸（注冊領紅包）” “現金貸”等網絡借款平臺。
8月30日，上城警方對“未來之行”網絡公司進行調查
“那是你信用額度不高。要不這樣，你給朋友轉10萬，然后讓對方轉回給你，你的額度就高了。”“菲兒”給小何支招。小何回復：“我有10萬，為什么還找你們啊。你是不是騙子啊，我可要報警了。”
“那你就報警吧。”看到“菲兒”這樣回復，小何以為對方不可能是騙子，繼續發送消息，沒想到已被對方拉黑。這下小何知道自己被騙了，當晚就到杭州市公安局地鐵分局報了案。
這是一家怎么樣的網絡公司？
這家公司怎么騙錢？
小何只是這個巨大騙局中的冰山一角。
上城區公安分局刑偵大隊副大隊長邢智華說，小何向地鐵公安報案后沒過多久，上城區公安分局湖濱派出所也接到了徐先生的報案，情況和小何一模一樣，他是通過支付寶給對方轉了1600元技術費。
8月31日，上城警方依次將涉案人員押解上大巴車
兩起案件一串并，引起了警方關注，發現包括小何和許先生的案件在內，杭州有7起以開通“微粒貸”被騙的案件，涉案金額近萬元，而且都是同一家公司所為。于是，上城警方成立專案組，會同地鐵警方對全部案件進行串并偵查。
通過調查，上城公安發現，這個借貸平臺的幕后操縱者是湖北武漢一家叫做“未來之行”的網絡公司。2015年8月以來，“未來之行”通過網絡自媒體等渠道發布廣告，稱可以為開通“微粒貸” “螞蟻借唄”等網絡借貸提供技術服務，利息低、額度高。
當受害人被小廣告吸引，與“未來之行”聯系后，工作人員就會以支付技術費的名義要求受害人通過微信或支付寶轉賬1000元至2400元等不同價格的“技術費”。遇有還價的，他們就根據“對方需求”進行降價。當受害人轉賬成功后，“未來之行”通過提供假的技術信息或者其他網絡借貸APP給受害人，或者直接將受害人拉黑不理。
8月31日，涉案人員被依次押解下大巴車
全國有2000多人陷入騙局
警方已刑拘43人
調查清楚了“未來之行”詐騙團伙的詐騙方式、組織結構、主要成員及落腳點，2017年8月28日，上城警方調集刑偵、特警、網警、派出所警力100余人，會同地鐵警方前往武漢。
辦案民警核對移交涉案材料
在當地警方協助下，8月30日上午，專案組果斷行動，對“未來之行”網絡公司實施封控，現場抓獲包括公司法人余某（男）、接待兼會計熊某珍（女）等團伙主要成員在內的涉案人員38人（其中女性嫌疑人16名），現場扣押涉案電腦36臺。經過現場審查，對其中22人采取刑事強制措施。
犯罪團伙被扣押的涉案物品
該公司在實施詐騙期間，有些參與詐騙的員工已經離開。為徹底肅清“未來之行”詐騙團伙，2017年下半年以來，上城警方先后十余次組織警力前往湖北、廣東、海南、四川等地調查，輾轉幾萬里，又抓獲涉案人員20多人。
根據上城警方調查，該公司自2015年以來，以開通“微粒貸” “螞蟻借唄”提供技術服務實施詐騙2000余起，杭州地區受害人幾十名，全國受害人多達2000余名，涉案金額高達600多萬。截止到目前，該案共刑事拘留43人，經上城區檢察院批準逮捕13人，15人已移送檢察院起訴。
【來源：青年時報】
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