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伴隨著比特幣價格的一路瘋漲，資本市場出現(xiàn)了不少一夜暴富的神話，投資數(shù)字貨幣的熱度一增再增。然而，數(shù)字貨幣的投資并不是簡單的跟風，而是需要一定的知識儲備和門檻，否則有可能一不小心陷入傳銷騙局之中。

共享財經(jīng)創(chuàng)始人史青偉向記者表示，數(shù)字貨幣真假的判斷第一步要驗證獲得的是否為真的智能合約代幣，是以區(qū)塊鏈方式還是以中心化的方式發(fā)行；第二步看有無真實的技術團隊、懂不懂區(qū)塊鏈、有沒有一些落地的項目以及社區(qū)的活躍情況。

打數(shù)字貨幣旗號

近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的迅速發(fā)展和普及，越來越多的投資者更傾向于這種新型的理財（注冊領紅包）方式。其中，以比特幣為代表的數(shù)字貨幣投資熱度只增不減。眾多不法分子利用人們的這一心理，打著數(shù)字貨幣的旗號制造出各種各樣的“山寨幣”，并以高額回報為誘餌，進行詐騙、傳銷等違法犯罪活動。

總體上來看，自比特幣出現(xiàn)之初，價格就在一路飆升，亦因此掀起了數(shù)字貨幣的炒作熱潮。目前市場上出現(xiàn)了種類繁多的數(shù)字貨幣，不乏有一些假的數(shù)字貨幣濫竽充數(shù)，趁機招搖撞騙?！睹咳?a target="_blank">經(jīng)濟新聞》記者在裁判文書網(wǎng)上以“虛擬貨幣”“傳銷”為關鍵字搜索發(fā)現(xiàn)，自2016年以來打著數(shù)字貨幣旗號進行的詐騙案件有180余起。

****高級研究員張葉霞表示，隨著互聯(lián)網(wǎng)技術的普及，人們對新興的投資產(chǎn)品接受度越來越高。比特幣等主流數(shù)字貨幣價格較高，想炒數(shù)字貨幣的投資人開始尋找新的類比特幣的產(chǎn)品，因此數(shù)字貨幣存在巨大的市場空間。此外，大部分的投資人對于數(shù)字貨幣的運作機制并不清楚，無法分辨“傳銷幣”和數(shù)字貨幣之間的差別，這就為“傳銷幣”的出現(xiàn)創(chuàng)造了可能。

記者研讀部分判決書后發(fā)現(xiàn)，山寨數(shù)字貨幣的名稱花樣繁多，如“克拉幣”“雷恩斯”“暗黑幣”“華強幣”等。

2017年，江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會（以下簡稱江蘇互金協(xié)會）更新的《互聯(lián)網(wǎng)傳銷識別指南（2017版）》（以下簡稱《識別指南》）中指出，根據(jù)中國反傳銷志愿者聯(lián)盟、今日話題以及相關媒體掌握的資料，珍寶幣、百川幣、SMI、MBI、馬克幣、暗黑幣、MMM、美國富達復利理財、克拉幣、V寶、維卡幣、石油幣、華強幣、CB亞投行香港集團、幣盛、摩根幣、貝塔幣、世通元、U幣、聚寶、21世紀?？怂?、萬喜理財、萬福幣、五行幣、易幣、中華幣等，都是披著或者疑似披著數(shù)字貨幣的外衣進行非法傳銷的項目。

交會費、拉人頭

雖然名稱各不相同，但傳銷騙局的套路大同小異。一般來講，“傳銷幣”的操縱者首先會模仿比特幣構建網(wǎng)站，并謊稱自己開發(fā)的數(shù)字貨幣能與比特幣掛鉤，并在初期將所謂的數(shù)字貨幣價格炒得很高，以此來吸引用戶。用戶交錢注冊成為會員后，主要有兩種方式獲得收益：一種是交納會費，另外一種則是通過“拉人頭”發(fā)展下線。時機成熟后，行騙者集中拋售，價格一落千丈，投資者將血本無歸。

以維卡幣為例，湖南省株洲市中級人民法院于2017年12月發(fā)布了關于維卡幣事件的二審刑事判決書。據(jù)判決書顯示，維卡幣傳銷組織對外宣稱是繼“比特幣”之后的第二代加密電子貨幣，升值空間大，誘騙他人投入巨額資金到其設立的網(wǎng)站，并設立門檻，會員注冊后不能退會、退款。要成為維卡幣組織會員，必須在老會員的推薦下，繳納不同級別的“門檻費”獲得相應級別激活碼注冊成為不同級別的會員。

維卡幣傳銷將盈利分為靜態(tài)增值和動態(tài)增值兩種模式，靜態(tài)增值時間周期長，增值空間小；動態(tài)增值是通過推薦他人加入，即拉人頭發(fā)展下線，以發(fā)展人頭多少來獲得不同比例的直推獎、代數(shù)獎、對碰獎等，所有獎勵中的60%進入會員賬號的現(xiàn)金賬戶，余下的40%系統(tǒng)強制要求再次購買代幣（即“復投”）。現(xiàn)金賬戶的獎金可以申請?zhí)岈F(xiàn)，但每次提現(xiàn)需支付高額（30歐元/次）的手續(xù)費等諸多嚴格限制。該組織按照入會先后發(fā)展的順序組成層級，直接以發(fā)展人員的數(shù)量和投資金額作為返利（注冊領紅包）依據(jù)，誘騙、鼓勵他人繼續(xù)發(fā)展其他人參加，騙取財物。

值得注意的是，《識別指南》中提到傳銷式數(shù)字貨幣的“交易行情”基本是由平臺以及相關組織者控制。相比其他傳銷，數(shù)字貨幣傳銷一般具有以下特點：有實在的產(chǎn)品即數(shù)字貨幣，而且被包裝的很高級；參加者可以獲得拉人頭獎勵，獎品是數(shù)字貨幣本身；數(shù)字貨幣會隨著參與騙局的人增加往往會升值，在數(shù)字貨幣升值周期，參與者可獲得數(shù)字貨幣的數(shù)量也會增長，參與者包括最底層參與者也會獲利，但是進入貶值周期，底層參與者往往損失巨大。

在張葉霞看來，“傳銷幣”具有四個顯著的特征。首先，投資人的主要收益并不是來自數(shù)字貨幣，而是來自于下家以及發(fā)展會員，賺的都是下家的錢，發(fā)展的會員越多，賺的錢也越多；其次，“傳銷幣”平臺一般會向投資人承諾高額的收益，并且承諾“只漲不跌”，標榜“零風險”等很容易誤導投資人的詞匯；第三，“傳銷幣”一般都由平臺自己發(fā)行，在自建平臺進行交易，無法在市場上進行自由的流通和交易；第四，“傳銷幣”的透明度較差，幣的總體數(shù)量未知，可以無限增發(fā)，產(chǎn)生幣的速度、數(shù)量完全由平臺進行操控。

如何辨真假

以經(jīng)營數(shù)字貨幣的名義，利用高額收益為誘餌吸引投資者，通過發(fā)展下線騙取錢財?shù)男袨轭l發(fā)。對此，工商總局在2017年12月發(fā)文提醒警惕以傳銷為手段的新型互聯(lián)網(wǎng)欺詐行為，理性謹慎投資，防范利益受損。1月17日，全國公安機關、工商部門召開網(wǎng)絡傳銷違法犯罪活動聯(lián)合整治工作部署會，該項聯(lián)合整治行動將重點查處四類網(wǎng)絡傳銷活動，其中，第一類就是以“消費返利”“資金互助”“數(shù)字貨幣”“投資理財（注冊領紅包）”“網(wǎng)絡游戲”等為幌子的網(wǎng)絡傳銷活動。

事實上，投資數(shù)字貨幣是有門檻的，需要一定的知識儲備，否則就有可能陷入傳銷騙局，最終血本無歸。辨別具有投資價值的數(shù)字貨幣和傳銷貨幣尤為關鍵，《識別指南》從發(fā)行方式、交易方式、實現(xiàn)方式、是否給出源代碼鏈接、官網(wǎng)是否以“https”開頭五個方面進行了詳細的闡述。數(shù)字貨幣依據(jù)特定算法，通過大量計算產(chǎn)生，是去中心化的發(fā)行方式。每個不同的終端節(jié)點負責維護同一個賬本，而這個維護過程主要是算法對交易信息進行打包和加密，而傳銷貨幣則主要由某個機構發(fā)行，并且采用“拉人頭”的方式獲利。值得一提的是，數(shù)字貨幣是市場自發(fā)形成的零散交易，形成規(guī)模后逐漸由第三方建立交易所來完成交易，而傳銷貨幣則由某個機構自己發(fā)行，并且自建平臺來進行交易。另外，傳銷貨幣的開源是完全抄襲別人的開源代碼，且沒有使用開源代碼來搭建程序，是可受網(wǎng)站控制的。同時，傳銷貨幣重點宣傳的是充值購買交易流程，并不提及其運作機制，甚至網(wǎng)站都沒有源代碼的鏈接地址。以“https”開頭的這類網(wǎng)址可以很好地保護用戶數(shù)據(jù)不被非法竊取，但傳銷貨幣的官網(wǎng)、交易網(wǎng)站等在內的相關網(wǎng)站都沒有以“https”開頭。

對此，張葉霞建議，投資人在進行數(shù)字貨幣投資時，首先要明確數(shù)字貨幣的發(fā)行方式、交易方式、價格波動等機制。史青偉在接受《每日經(jīng)濟新聞》記者采訪時亦表示，判斷數(shù)字貨幣的真假，首先要驗證獲得的是不是真的智能合約代幣，是以區(qū)塊鏈還是以中心化的方式發(fā)行；第二步看有無真實的技術團隊、懂不懂區(qū)塊鏈、有沒有一些落地的項目以及社區(qū)的活躍情況。他認為，真正做技術的項目和傳銷還是有區(qū)別的，一般傳銷是通過積極發(fā)展下線拉高價格。

湖北文理學院創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)學院副院長張樊認為，以金融產(chǎn)品為賣點的互聯(lián)網(wǎng)金融傳銷更具迷惑性，所以在區(qū)分傳銷和正常金融投資上尤其要注意，凡是有交入伙費、拉人頭、團隊計酬等行為特征就基本屬于傳銷活動。

【來源：每日經(jīng)濟新聞】