2015年互聯(lián)網(wǎng)金融詐騙典型案例盤點(diǎn)金融
剛剛過去的2015年，對于互聯(lián)網(wǎng)金融整個(gè)行業(yè)而言都可謂是跌宕起伏的一年。P2P網(wǎng)貸平臺整一年的熱度都始終居高不下，由開始的井噴式爆發(fā)到之后的由大平臺落馬引起的連鎖反應(yīng)。2016年伊始，就讓那中申網(wǎng)小編來帶領(lǐng)大家一起從P2P虛假標(biāo)的開始一起看看如此大熱的互聯(lián)網(wǎng)金融中存在的一些典型咋騙案例吧。
一、P2P詐騙典型案件：大大集團(tuán)&泛亞事件
1、大大集團(tuán)非法集資40億元
2015年12月 23日，互聯(lián)網(wǎng)金融公司大大集團(tuán)被媒體報(bào)道因涉嫌非法集資四名高管被羈押，警方凍結(jié)了大大集團(tuán)賬戶，發(fā)現(xiàn)其賬面上僅剩1億多元資金，但如果要實(shí)現(xiàn)投資人資 金完全兌付，可能需要40億元左右。12月25日大大集團(tuán)的官方網(wǎng)站聲明，正在接受上海經(jīng)偵調(diào)查取證，案件還未定性。聲明稱，因上海經(jīng)偵調(diào)查需要，大大集 團(tuán)相關(guān)賬戶被依法凍結(jié)，目前所有客戶兌付工作停止。
不久前E租寶的倒 臺對大大集團(tuán)產(chǎn)生了非常大。而關(guān)于性質(zhì)相關(guān)的e租寶的最新進(jìn)展是：繼北京警方對e租寶正式立案偵查后，2016年1月11日晚間，深圳市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵 查局官方微博發(fā)布消息稱，深圳公安機(jī)關(guān)已經(jīng)對e租寶網(wǎng)絡(luò)金融平臺及其關(guān)聯(lián)公司涉嫌非法吸收公眾存款案件立案偵查。由此可見，大大集團(tuán)的未來前途堪憂。
2、泛亞集團(tuán)涉案430億元
2015年12月22日，昆明市人民政府發(fā)布通報(bào)稱，昆明泛亞有色金屬交易所在經(jīng)營活動(dòng)中涉嫌違法犯罪問題，公安機(jī)關(guān)已依法立案偵查。
昆明泛亞有色金屬 交易所旗下一款明星產(chǎn)品“日金寶”具有資金隨進(jìn)隨出、年化約13%、每日結(jié)息實(shí)時(shí)到賬的項(xiàng)目，豐厚的收益吸引了眾多投資者參與。然而從今年4月份，開始出 現(xiàn)投資者的資金無法取回，泛亞逐步限制交易，到了7月連投資者存放在泛亞賬戶的個(gè)人資金也遭到“凍結(jié)”。引發(fā)投資者維權(quán)，喊出“活捉單九良，還我血汗錢” 的口號。20多個(gè)省份的22萬投資者的430億元資金難以討回。
根據(jù)中申網(wǎng)發(fā)布的《2015年12月P2P問題平臺數(shù)據(jù)監(jiān)測報(bào)告》顯示，2015年共出現(xiàn)P2P問題平臺929個(gè)。
這些平臺的詐騙金 額小到幾萬，大到如e租寶、大大集團(tuán)的上億元。在這些形形色色的問題平臺之中，最多的就是上線幾個(gè)月就跑路的平臺，這些平臺共同的特點(diǎn)就是上線時(shí)間不長， 大多為短期標(biāo)，沒有資金托管。而從今年的實(shí)際情況來看，許多運(yùn)營時(shí)間一兩年甚至是兩年以上的大平臺也開始出現(xiàn)問題，單純的就時(shí)間而選擇P2P投資平臺的時(shí) 間顯然已經(jīng)過去了。再加上年關(guān)已至，平臺的跑路潮也將爆發(fā)。投資人在選擇平臺時(shí)，一定要多觀察多考究，再選擇適合自己的投資平臺和投資模式，以免造成不可 換回的財(cái)產(chǎn)損失。
二、眾籌詐騙典型案件：全國股權(quán)眾籌第一案&水果營行
1、全國股權(quán)眾籌第一案：合法性痛點(diǎn)仍存在
2015年8月 20日，全國首例股權(quán)眾籌案在北京海淀法院開庭審理。此前，案件的雙方通過人人投網(wǎng)站對北京諾米多餐飲管理有限責(zé)任公司（以下簡稱“諾米多”）的餐廳項(xiàng)目 進(jìn)行融資。但在融資過程中，人人投運(yùn)營方北京飛度網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡稱“飛度公司”）以發(fā)現(xiàn)對方存在信息披露不實(shí)等情況為由解除了合同，雙方協(xié)商不 成進(jìn)而訴上法庭。
法庭上，雙方互稱 對方違約。飛度公司請法院判令諾米多支付委托融資費(fèi)以及違約金10.7萬元。而諾米多則反訴，要求人人投返還17.6萬元并支付利息，同時(shí)賠償損失5萬 元。公開資料顯示，諾米多委托飛度公司在人人投網(wǎng)站總?cè)谫Y88萬元。此案金額并非“巨款”，但因“股權(quán)眾籌第一案”的稱號而備受關(guān)注，具有行業(yè)性的代表意 義。
紛紛擾擾了4個(gè)月之后該案件終于塵埃落定。最終，海淀法院對北京飛度網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡稱“飛度公司”）訴北京諾米多餐飲管理有限責(zé)任公司（以下簡稱“諾米多餐飲”）其他合同糾紛一案進(jìn)行公開宣判，股權(quán)眾籌平臺人人投勝訴。
2、水果營行神話破滅 CEO被刑拘
在一年時(shí)間里,從一家門店瘋狂擴(kuò)張到20多個(gè)城市300多家門店,并且宣稱3年達(dá)到10000家門店,要做生鮮界的“阿里巴巴”。很少有一家水果店倒閉關(guān)門引起如此廣泛關(guān)注:2015年12月16日,廣州、深圳、東莞、南昌、杭州等地的水果營行店面幾乎同時(shí)關(guān)停。
水果營行能在一年 中瘋狂擴(kuò)張300多家門店,與其“借雞生蛋”的“眾籌”模式密不可分。記者拿到的多份投資合同協(xié)議顯示,水果營行拋出的收益率高得驚人。湖北的毛女士告訴 記者,水果營行門店的投資額,北上廣深每個(gè)分店120萬元,其他城市每個(gè)100萬元。承諾從投資資金全額到賬的第45天開始,可以每月從銷售額中分紅 10%,預(yù)計(jì)3年2倍收回,并且在公司上市后配送原始股權(quán)。以此計(jì)算,年化收益率超過40%。
然而,“好景”不長。12月16日,公司CEO易德被公安部門帶走并被刑事拘留,幕后老板謝國輝則不知去向。水果營行完全停止運(yùn)作。
在中申網(wǎng)小編看 來，2015年的眾籌市場對眾籌本身就爭議不斷，再隨著股權(quán)眾籌這一概念的逐步滲入，有的時(shí)候甚至?xí)沟猛顿Y者感覺到迷茫。盡管有關(guān)部門也意識到了對眾籌 這一領(lǐng)域的監(jiān)管缺失開始不斷地出臺相關(guān)的法律法規(guī)政策，以企能夠逐漸填補(bǔ)這一方面的空白。但如同大家知道的一樣，羅馬不是一日建成的，監(jiān)管也是需要一步一 步來逐漸完善的，眾籌特別是股權(quán)眾籌的監(jiān)管之路顯然還需要走很久。而在相關(guān)監(jiān)管措施得到完善之前，中申網(wǎng)小編對普通投資者的建議就是首先選擇合適的平臺其 次在選擇正式投入之前必須搞清楚項(xiàng)目的所有運(yùn)作，至少是對相關(guān)行業(yè)有所了解再進(jìn)行投資，以避免不必要的損失。
三、網(wǎng)絡(luò)理財(cái)?shù)湫驮p騙案例MMM &金賽銀基金
1、MMM金融互助平臺漂洋過海來詐騙
“MMM”1989年起于莫斯科，創(chuàng)始人為謝爾蓋·馬夫羅季。1994年，MMM公司的股票暴跌，幾百萬投資者血本無歸，馬夫羅季則被捕入獄。釋放之后的馬夫羅季卷土重來，打造了“MMM金融互助平臺”，并進(jìn)行全球化運(yùn)營。
MMM在印度失敗 之后，就把目標(biāo)瞄準(zhǔn)了中國，于2015年初隱秘進(jìn)入大陸地區(qū)。相比e租寶每年數(shù)億的廣告投入、大大集團(tuán)六萬多員工的人海戰(zhàn)術(shù)，MMM的崛起速度和資金規(guī)模 堪稱奇跡，令人驚嘆。相比e租寶、大大集團(tuán)被查之后的滿城風(fēng)雨，“MMM金融互助平臺”的崩盤顯得很平靜。但可怕的是目前仍能在MMM平臺的公告中看到， 平臺自稱還會重啟。
2、金賽銀基金人去樓空 30億資金未兌付
深圳金賽銀基金管 理有限公司在2015年4月出現(xiàn)到期無法兌付問題，隨后投資者發(fā)生擠兌潮、報(bào)案潮，兌付危機(jī)愈演愈烈。公司一千多名員工恐慌性離職，目前僅剩不到20人， 金賽銀法定代表人王維奇也在同年9月份失蹤。事件發(fā)生后，金賽銀的投資者們欲依法索賠，但目前仍存在幾十億的資金未能兌付。
根據(jù)中申網(wǎng)小編的 分析來看，2016年仍將是一個(gè)互聯(lián)網(wǎng)金融井噴式快速發(fā)展的一年。那么在行業(yè)高速發(fā)展的掩護(hù)之下，必然也將會繼續(xù)出現(xiàn)一些渾水摸魚之輩。有人說互聯(lián)網(wǎng)金融 行業(yè)花樣繁多很難甄別真假，極其容易上當(dāng)受騙。其實(shí)在中申網(wǎng)小編看來，只要投資者能夠明白天上不會掉餡餅這個(gè)道理，避開那些明顯以高于市場利率太多收益的 互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)業(yè)產(chǎn)品，那么投資者的中招幾率將明顯減少。
最后中申網(wǎng)小編還是想要提醒一下廣大投資者們,年關(guān)將近，無論是互聯(lián)網(wǎng)金融的還是其他行業(yè)的詐騙類案件都有可能會在數(shù)量上有所增加，大家一定要擦亮自己的眼睛。
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