錢寶網暴雷，詐騙慣犯張小雷再次”入獄“新金融
錢寶網終于暴雷了！平安南京發微博稱，錢寶網實際控制人張小雷因涉嫌違法犯罪，于2017年12月26日，向南京市公安機關投案自首。目前，南京市公安機關正在開展調查。
至此，從今年年中就開始流傳的錢寶網老板跑路傳聞終于塵埃落定。諷刺的是，張小雷之前曾錄視頻“霸氣”回應跑路傳聞，聲稱懸賞10萬尋找幕后爆料者，如今，張小雷的個人新浪微博“張小雷哥”已經有14天未更新。他個人微博上的自白，“寧天下人負小雷，小雷必不負天下人，此乃家訓，代代相傳，刻骨銘心。”更顯得尤為刺眼。
錢寶網的運營主體是「上海洋井網絡科技有限公司」，其股東是張小雷和「成都錢乾信息技術有限公司」，同時，張小雷也是成都錢乾的股東。由此看出，張小雷即為錢寶網實際控制人。
2003年，有個泛美亞事件，事件的主角就是泛美亞當時的CEO，正是張小雷。張小雷挪用了1000多萬，媒體曝光后，張小雷因詐騙罪被判入獄。
據媒體報道，張小雷出生于1969年，在30歲以前就已是千萬富翁。2003年，時任泛美亞公司CEO的張小雷以“向海外輸送足球學員”的名義，先后將50多名小球員送到南美留學，并利用向小球員收取費用和向外界融資兩條途徑，總計獲取資金約1000多萬。
最終，這個被其包裝為與智利西班牙聯盟俱樂部合作的計劃只是個幌子，實際上只是與當地一家足球學校合作，在西班牙聯盟隊主場邊角上訓練。
隨后，此事經媒體曝光，張小雷挪用了相關資金，因詐騙罪被捕入獄。
今天暴雷的錢寶網，正是張小雷出獄后再次創業的產物。
2016年，錢寶網電子商務交易平臺，發行了25000個“錢寶份額”，并承諾“錢寶份額”可折換為新三板掛牌公司泡寶網的股票，跟股轉系統搶“生意”，泡寶網被證監會山東監管局指出：涉嫌非法發行證券。
也許張小雷意識到錢寶網面臨的監管風險，因此其在上海、成都、義烏、上饒、武漢、廈門等地注冊50余家公司。
2012年錢寶網正式成立，錢寶網的運營模式即當用戶注冊成為錢寶網會員并繳納一定數額的保證金后，便能到“任務大廳”中領取諸如觀看廣告、填寫問卷、試玩游戲等任務，完成任務后可以獲得一定的收益。按照錢寶網資料內相關案例，如果用戶能夠繳納10萬元保證金，并保證每日完成一定量的“看廣告”任務，每月可獲最低4000元、最高過萬元的收益。
隨后，錢寶網宣稱自己是一家專門做微商的平臺，微商店主入駐錢寶網需要繳納2萬元的抵押金，如果未來不做了這2萬元還可以退回。錢寶網此前宣布會員數近2億，入駐48萬余商家。
錢寶網此前發布通知，稱將于2018年1月1日終止與錢寶網企業賣家的合作、清退企業賣家。就在昨天，錢寶網表示將不再對周期購企業賣家商品發貨日期為1月1日以后的商品發貨，并將在2017年12月29日退還1月1日以后未發貨部分商品的金額。
除了看廣告和微商平臺，錢寶網的“盤子”還很大，業務包括足球、游戲、票據、O2O、新能源、環保和無人機領域。錢寶網還提供一款名為“QBII任務-雷神空天”的投資項目，年化利率高達43.6%。
錢寶旗下的錢寶足球俱樂部籌備于2013年，并于2014年初正式注冊成立，在連續兩年的中國足球乙級聯賽中，當時的南京錢寶俱樂部分別獲得第六名、第四名的成績。隨后俱樂部由南京遷往成都，并正式改名為成都錢寶足球俱樂部。
12月27日，記者從成都市足協相關負責人處了解到，針對張小雷投案事件可能帶來的影響，成都足協將保持關注和介入了解。
今年4月份，錢寶就被上海市楊浦區市場監督管理局列入經營異常名錄，今年8月，錢寶網搬空上海總部，投資人在錢寶網APP已無法提現。
錢寶網官網截圖
而在百度貼吧“錢寶網”吧里，面對突然曝光的消息，不少錢寶網的用戶已開始討論相關消息的真假和擔心投資贖回問題。盡管不少用戶都表示錢寶的客戶端已經登錄不上，但一些“樂觀”的用戶還是將南京警方發布相關消息所使用的手機與以往不同作為理由，天真的以為所謂的投案并不屬實，等待著張小雷的再一次辟謠。新浪微博官微下面的轉評也是令人大開眼界。
錢寶網雖然有微商業務，但其最重要的業務還是分銷，因為這部分的資金量最大，也是維系錢寶網現金流的源泉。
例如，分銷任務編號為“QBII任務-雷神空天”項目顯示，上交693969元保證金，周期74天，獲得61328元工資，失敗罰金42929元。
事實上，這個被冠以做“分銷任務”名義的項目，其實就是投資理財，保證金就是本金，周期就是投資期限，工資就是收益。至于失敗罰金，從產品介紹看可能是提前贖回要扣除的違約金。
據此計算，錢寶網“QBII任務-雷神空天”項目的年化利率高達43.6%。
雖然錢寶網宣稱其項目為分銷，但其公布的合同范本顯示，投資人與錢寶網簽訂的是股權投資協議。也就是說，一旦錢寶網不能按時還款，那也不用承擔法律責任，因為QBII意向書是股權投資協議。
值得注意的是， 無論錢寶網怎么“變裝”，其難以洗脫“龐氏模式”嫌疑。這也意味著，錢寶網暴雷只是時間問題。而很多投資錢寶網的人也心知肚明，這個模式遲早會崩盤，只不過都抱著僥幸心理，幻想自己不是最后的“接盤俠”。
【來源：金融之家】
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